合規經理

描述

摘要： 合規經理支援TransferMate在亞太區（APAC）的合規框架，與合作夥伴及客戶溝通協調，並監督本地盡職調查、反洗錢（AML）、反恐融資（CTF）及治理架構。 重點職責： 1. 監督本地盡職調查及持續的客戶盡職調查（KYC）／反洗錢（AML）審查 2. 擔任亞太區（APAC）監管機構的主要聯絡人 3. 制定合規政策與風險管理協議 TransferMate——CluneTech旗下子公司——成立於2010年，當時我們開始與全球各地監管機構合作，以取得作為全球支付服務提供商的營業許可。憑藉覆蓋逾200個國家及地區的全球支付網絡，TransferMate已與全球多家大型銀行、金融科技公司及軟件供應商建立合作關係。結合受監管的網絡、屢獲殊榮的技術以及戰略性合作夥伴關係，公司於2022年晉升為「獨角獸企業」。 我們的團隊致力為合作夥伴及其客戶提供最佳體驗。我們深知，一支快樂的團隊方能發揮最高水準；而我們的#OneTeam理念，則鼓勵相互支持、尊重、認可與嘉獎。在愛爾蘭，我們已連續九年獲評為「最佳工作場所」；目前在全球設有35個辦公室，每日業務遍及100多個國家。 合規經理負責支援TransferMate（TM）在亞太區（APAC）的合規框架，確保全面遵守所有監管及法律要求，以及TM內部的政策與程序。本職位涵蓋與合作夥伴、客戶及其各自合規團隊的溝通協調；監督本地盡職調查、反洗錢（AML）、反恐融資（CTF）及治理架構；同時推動道德決策與運營誠信的文化。 作為合規經理，您將負責： 1. 合作夥伴溝通 以自信態度與本地合作夥伴、客戶及金融機構溝通。 在必要時翻譯或詮釋合規要求，並確保全球團隊與本地利益相關者之間的溝通清晰明確。 如有需要，撰寫或審閱雙語合規資料。 2. 本地盡職調查 監督位於香港及中國之客戶與合作夥伴的入駐流程，以及持續進行的客戶盡職調查（KYC）／反洗錢（AML）審查。 提供管理資訊（MI），以確保入駐流程符合服務水平協議（SLA），同時維持合規性與風險導向原則。 確保遵守制裁規定及全球申報標準。 3. 合規領導職能： 協助反洗錢（AML）主管制定組織的合規策略。 確保各項政策與程序符合本地、區域及國際法規要求。 擔任亞太區（APAC）監管機構的主要聯絡人，並統籌該區域內的審計、檢查及查詢事務。 4. 交易對手風險管理： 評估及監控亞太區（APAC）內交易對手（例如客戶、供應商及合作夥伴）所涉及的財務、聲譽及法律風險。 建立健全的盡職調查流程，在開展及持續合作前後評估交易對手的風險輪廓。 主導實施系統，以監測交易對手信用狀況及合規遵循情況的變動。 5. 下游風險監督： 分析及處理源自第三方關係及延伸付款鏈的風險。 監督風險評估框架，追蹤亞太區（APAC）內可能因制裁、洗錢或聲譽損害所引致的潛在風險暴露。 制定下游風險緩解策略，包括契約保障措施及持續監控工具。 6. 政策制定與培訓： 因應機構需求，制定並執行合規政策與風險管理協議。 定期為員工舉辦培訓課程，內容涵蓋合規義務、風險及最佳實踐。 提升對新興監管趨勢及風險指標的認知。 7. 治理與報告： 監督報告機制，以識別、上報及解決合規與風險問題。 直接向反洗錢（AML）主管彙報合規狀況、風險及關鍵趨勢，並與本地合作夥伴、客戶及金融機構保持溝通。 協助反洗錢（AML）主管制定組織的合規策略。 與內外部利益相關者協作，維持透明度，並確保與組織目標一致 職位要求 具備5年以上於金融機構（包括代理行、企業現金管理或金融科技領域）從事合規、風險管理或法律顧問工作的經驗。 具備交易對手風險及下游風險框架的實際經驗。 熟悉全球監管要求、反洗錢（AML）標準及金融法規。 持有法律、金融、工商管理或相關領域的學士或碩士學位，或具備同等經驗。 持有專業認證（例如CAMs、CCEP、ICA或類似合規資格）。 具備出色的分析及決策能力，並聚焦於風險緩解。 具備卓越的溝通能力，能在組織各層級發揮影響力。 必須精通英語及普通話（口語及書面）；粵語能力尤佳。須具備合規監控系統及數據分析工具的技術熟練度。 福利 具競爭力的年假，並按服務年資額外增加假期天數 遙距辦公及彈性工作時間 產假及陪產假 體恤假 TransferMate是一間平等機會僱主，致力奉行平等就業機會原則。我們承諾建立及維護一個無歧視、無騷擾的工作文化，讓所有員工均能展現最真實、最優秀的自我。